Что такое ЗПИФ недвижимости, каковы плюсы и минусы фондов и какие сейчас самые доходные ПИФы – обо всем по порядку в материале портала Всеостройке.рф.
Что такое ЗПИФН
ЗПИФН (закрытый паевой инвестиционный фонд недвижимости) работает следующим образом: фонд вкладывает имеющиеся средства вкладчиков в объекты жилой либо коммерческой недвижимости, которые сам же строит, развивает и которыми управляет. Инвесторы, отдав деньги фонду, получают взамен паи – специальные ценные бумаги. Конкретной цены у них нет, так как она зависит от стоимости недвижимости, которая находится в управлении ЗПИФН.
Портал Всеостройке.рф уже рассказывал, как сохранить капитал в 2024 году. Многих инвесторов недвижимость привлекает именно своей возможностью сохранить накопления от действия инфляции и даже увеличить их, а также способностью получить постоянный доход через платежи за аренду. Сегодня мы поговорим о фондах.
Плюсы и минусы фондов
В любом виде инвестирования имеются свои достоинства и недостатки. ЗПИФы не стали исключением.
Минусы:
– инвестор не может выбрать объект для инвестирования;
– низкая ликвидность (степень популярности актива, показывающая вероятность его оперативной продажи);
– сложно выйти из фонда до его окончания срока действия;
– плохое управление УК вызывает риск снижения доходности;
– не исключена возможность обесценивания объектов недвижимости;
– имеются фиксированные затраты, и эти комиссионные довольно высокие;
– комиссионные взимаются, независимо от результатов управления недвижимостью;
– частный инвестор имеет доступ не во все фонды, многие создаются под конкретный проект.
Плюсы:
– инвестор может распределить средства между несколькими фондами;
– легко вкладывать средства;
– анонимность инвестора для общественности;
– порог входа ниже в сравнении с физической недвижимостью;
– некоторые ЗПИФН раз в 6 месяцев выплачивают дивиденды;
– не приходится тратить время на поиски объектов недвижимости;
– ЗПИФН вкладывает средства сразу в несколько объектов.
Куда инвестируют ЗПИФы
Основная недвижимость в ЗПИФах – складская, потому как арендные ставки заметно увеличиваются с 2018 года, свободных помещений становится все меньше, потому как спрос растет все больше. Но с 2023 года примерно 50% объема инвестиций ЗПИФов составили объекты торговой недвижимости.
Также ЗПИФы начали активнее привлекать средства инвесторов к покупке жилья и апартаментов, потому как стало ясно, что приобретать недвижимость на начальной стадии строительства выгодно – по мере возведения объектов растет и их цена.
Виды фондов
Существует несколько видов фондов:
– девелоперские – инвестируют средства в развитие и ремонт инфраструктуры объектов, чтобы в последующем их использовать либо продать;
– строительные – вкладываются в строительство объектов с нуля, чтобы потом выгодно перепродать их;
– рентные – сдают объекты в аренду;
– земельные – занимаются развитием инфраструктуры на купленных земельных участках, повышая тем самым их ценник;
– смешанные – включают в себя все перечисленные виды.
ТОП-10 самых доходных ПИФов
По стоимости чистых активов (СЧА), которые доступны неквалифицированным инвесторам, можно составить следующий ТОП-10 ЗПИФ недвижимости:
Каждый человек сам выбирает, по каким критериям выбирать ценные бумаги для инвестиций, руководствуясь своими индивидуальными потребностями и мнением. При составлении данного рейтинга редакция портала учитывала сформированность ЗПИФНов, объект инвестирования (недвижимость) и доступность для неквалифицированных инвесторов. Сортировка фондов проводилась по средней стоимости чистых активов. Рейтинг составлен порталом Всеостройке.рф на основе данных InvestFunds. Данные актуальны на 04.07.2024.